7 проверенных секретов успешного инвестирования.

Для многих людей в США 1989 год был годом неоновых ламп, больших подплечников и еще больших, и объемных причесок. Но только не для Денниса Стэттмана (Dennis Stattman), для него 1989 год стал точкой старта его инвестиционной карьеры. Он был портфельным менеджером и одним из основателей BlackRock Global Allocation Fund – глобального мультипаевого инвестиционного фонда. Решение создания такого фонда было инновационной идеей в то время.
25 лет спустя новизна исчезла, но дело Денниса продолжает существовать. Мы бы хотели красноречиво рассказать о том, какая сложная и долгая дорога лежала перед Деннисом, и его компанией, но это не тот случай. По факту, фонд BlackRock смог охватить весь потенциал роста мировых фондовых рынков за свою 25 летнюю историю, при этом рискуя на 1/3 меньше, чем кто-либо.
Это достижение и почетный юбилей достойны упоминания. Воодушевившись этими событиями, Деннис раскрыл 7 проверенных секретов успешного инвестирования.

1. Диверсификация, разумные цены и план— главные секреты успешного инвестирования!

Виртуозы и мастера диверсификации давно твердят: все рынки и активы не зависят от одних и тех же факторов, и ведут себя по-разному, поэтому диверсификация инвестиционного портфеля позволяет существенно снизить риск, и выдержать большее количество внезапных ударов. Никогда не переплачивайте за инвестиции. Взяв по «правильной» цене, вы получите больше шансов выйти по «правильной» цене – так говорят опытные инвесторы.
Наконец, необходимо действовать в рамках хорошо продуманного плана. Наличие плана поможет вам двигаться в нужном направлении даже тогда, когда волатильность будет искушать вас отклониться от установленного курса.

2. Не рискуйте многим, чтобы получить гроши. Рискуйте грошами, чтобы получить всё!

Деннис и его коллеги-ветераны портфельного инвестирования – Дэн Чэмби (Dan Chamby) и Элдо Ролдан (Aldo Roldan) — знают, что инвестиционный успех зависит не только от выбора правильных активов, но и от отказа от плохих.

3. Знайте, что всё меняется. Очень важно быть гибким.

Разве мог кто-нибудь предположить 30 лет назад, что процентные ставки в США будут снижаться с 15% практически до нуля? Всё меняется, а иногда меняется очень быстро и очень сильно. По этой причине Деннис говорит, что гибкость очень важная характеристика и способность. Быть успешным, несмотря на постоянно меняющиеся экономические циклы — это сложная задача, справиться с ней можно только путем своевременной адаптации к новым рыночным реалиям.

4. Позитив на рынках – тревожный сигнал. Спад на рынках открывает новые возможности.

Не поддавайтесь эйфории, чистый разум может позволить вам увидеть новые возможности до того, как они станут ясны другим участникам рынка. Вывод: ищите недооцененные инвестиции по привлекательным ценам, чтобы однажды выйти из них с хорошей наградой. Такая стратегия выбора инвестиций позволила фонду избегать скрытых мин и подводных камней на протяжении многих лет, и, в конце концов, выжить в высококонкурентной среде мультипаевых активов.

5. Не позволяйте анализу затмевать здравый смысл.

Рассматривая мировую экономику и макро показатели, анализ крайне важен. Но менеджеры фонда BlackRock одни из первых признали, что цифры не всегда могут рассказать всю историю – куда важнее умение людей интерпретировать эти цифры и оперировать ими. Это приводит нас к следующему секретному ингредиенту Денниса.

6. Работайте с умными людьми, будете успешным инвестором.

Для Денниса и его коллег это означает создание сильной команды инвесторов, которые могут, как вдохновлять друг друга, так и спорить друг с другом. Такой подход позволяет генерировать более чем 700 уникальных инвестиционных идей и возможностей. Для индивидуальных инвесторов это означает широкий выбор успешных стратегий с умным управленческим фактором, который они получают в долгосрочной перспективе.

7. Торгуйте с удовольствием.

Деннис был «в теме» с тех пор, как еще являясь подростком, осуществлял надзор за пенсионными активами своей матери в Кентукки. Вот уже четверть века его тяга к инвестициям и финансам по-прежнему вдохновляет его продолжать вести свой бизнес и заниматься любимым делом.